Placements financiers
Le monde de la finance est parfois abstrait. C’est pourquoi, nous aspirons à être le plus transparent possible et de vous expliquer clairement comment nos partenaires financiers prendraient soins de vos capitaux.
Par ailleurs, nous intégrons à notre réflexion la vision de votre situation globale. Par exemple, nous structurons votre patrimoine et à partir de cette analyse, nous vous proposons une stratégie d’investissement. Il est également essentiel de déterminer vos besoins en capitaux afin de déterminer l’horizon de placement que vous avez devant vous.
Gestion de fortune traditionnelle
Notre partenaire est un gestionnaire de fortune indépendant dont la philosophie repose sur les cinq principes fondamentaux que sont l’indépendance, l'agilité, la transparence, la durabilité et la performance.
Une gestion de fortune active est appliquée ce qui signifie qu’une réaction aux variations sur les marchés et une adaptation de la stratégie de placements sont possibles. Il s’agit d’être investi sur le marché en temps propices et de se retirer du marché en temps difficiles.
Nous privilégions un partenaire indépendant, dans le sens où il n’existe aucun lien avec les banques et les compagnies d'assurance. Le but est d’être toujours libre de sélectionner les titres les plus prometteurs. Tout conflit d’intérêt est donc évité. Il est également possible de consulter à toute heure votre dépôt en ligne et les frais sont présentés de manière transparente. La façon dont l’argent est placé devient ainsi compréhensible et vous savez toujours avec exactitude quelle valeur a votre placement, de quoi vos placements sont composés et combien vous payez pour le service de gestion de fortune.
Les investissements, les idées et les analyses financières orientés sur le long terme sont privilégiées. Tout investissement qui serait contraire à l'éthique et irresponsable d'un point de vue écologique sont évités. Finalement, dans le cadre de la sélection des placements, l'accent est mis sur les titres à fort potentiel. Les estimations sont basées sur des analyses macroéconomiques, fondamentales et techniques, et sur les contacts de notre partenaire avec des analystes et instituts de recherche indépendants ainsi que sur l'utilisation de systèmes d'analyse modernes et des dernières découvertes scientifiques.
Finance durable
Nous sommes en permanence en recherche de solutions attrayantes et suivons l’évolution de ce domaine avec attention. En cas d’intérêt de votre part, nous vous présentons des alternatives d’investissement notamment dans le cadre de l’Impact Investing.
Le Programme des Nations Unies pour l’Environnement (PNUE) indiquait en 2011 : une économie durable «est une économie qui entraîne une amélioration du bien-être humain et de l’équité sociale tout en réduisant de manière significative les risques environnementaux et la pénurie de ressources.»
Ainsi, pour que la décroissance de notre impact écologique puisse se faire, il faut une croissance des activités à impact environnemental et social positif, assurant un emploi et un revenu décents. Nous cherchons donc à vous présenter des solutions d’investissement rentrant dans cette catégorie de placement.
La finance durable est un vaste domaine qui peut être vue comme un prolongement de la finance traditionnelle. Cette dernière se concentre sur deux dimensions : le risque et la rentabilité. La finance devient ainsi durable lorsque l’on rajoute la prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise. L’objectif est donc non seulement de générer un rendement financier mais également écologique et social.
Prévoyance (3ème pilier lié (3a) et Libre passage)
Nous offrons des possibilités d'optimisation de la gestion de vos capitaux de prévoyance. Selon le temps que vous avez à votre disposition avant de devoir (âge légal de la retraite) ou vouloir (accès la propriété, démarrage d'une activité lucrative indépendante ou encore en quittant définitivement la Suisse) toucher ces prestations, cela peut avoir du sens d'investir un ou plusieurs 3ème pilier lié (3a) ainsi que les avoirs de libre passage.
Processus épargne pour enfants
Parfois, dès le plus jeune âge des enfants, certains parents mettent de côté une certaine somme (mensuelle, annuelle, etc.) en vue de la transmettre lorsque les enfants atteignent leur majorité ou à 20 ans par exemple. L'objectif est souvent de pouvoir leur offrir l'opportunité de réaliser des projets parfois coûteux (séjour linguistique, etc.). Nous pouvons vous soutenir dans cette démarche.
