Peut-être vous êtes-vous déjà demandé comment vous seriez assuré en cas de problème de santé par suite de maladie ou d’accident ? L’analyse de prévoyance répond à cette question.
Une analyse de prévoyance consiste à réunir et à étudier les informations concernant vos droits aux diverses prestations provenant de votre portefeuille d'assurances privées et des prestations sociales mises enplace par votre employeur et la Confédération (le système des trois piliers).
De là, en cas de problème de santé, vous savez à quoi vous avez droit pour la couverture des soins et de la perte de revenu.
Plus précisément, notre travail consiste en une analyse complète de vos couvertures d'assurances. Les notions de LPP, caisse de pension, pilier 3a et 3b sont parfois abstraites. Notre rôle consiste à vous résumer de façon simple (mais non simpliste) votre situation de prévoyance.
Il nous est régulièrement posé les questions suviantes :
- Quelles seraient les prestations pour ma famille en cas de décès ?
- Faudrait-il se marier pour protéger au mieux notre enfant ? Devons-nous resté concubin ?
- Mon conjoint est-il suffisamment couvert en cas de décès ?
- En cas de problème de santé, maladie, accident ou décès, pourrons-nous rester dans notre maison ?
- L'assurance-accident est-elle suffisante ?
Nous calculons pour vous toutes vos prestations d'assurance en cas de maladie, d’accident ou de décès afin de prendre les bonnes décisions pour assurer votre situation et protéger vos proches. Le schéma ci-dessous résume les situations à analyser.
Source : Mendo
Notre travail consiste donc à compléter l'analyse avec votre situation personnelle. Nous prenons contact avec l'AVS/AI, votre 2ème pilier, si nécessaire votre employeur dans le but de vous amener une claire vision de vos couvertures. La distinction est faite entre vos couvertures pendant deux ans et au-delà ainsi que les cas de décès voire de vieillesse.
Pour les propriétaires immobiliers, nous recommandons de définir le niveau d'endettement maximal dans les situations d'invalidité ou de décès. Le cas échéant, nous accompagnons pour la mise en oeuvre des mesures recommandées.
